Spălarea banilor constă în ascunderea sau disimularea originii ilegale a banilor sau bunurilor. Chiar și simpla deținere a banilor proveniți din activități criminale poate fi considerată spălare de bani.
Definiția spălării de bani
Spălarea banilor, așa cum este prevăzută în articolele 420bis până la 420quater din Codul Penal, include:
- Mascarea originii bunurilor provenite din infracțiuni
- Obținerea, deținerea sau transferul unor astfel de bunuri
- Utilizarea banilor proveniți din activități criminale
Tipuri de spălare de bani
- Spălare intenționată (420bis) - Sunteți conștient de originea criminală a banilor. Pedeapsă maximă: 6 ani.
- Spălare din culpă (420quater) - Ar fi trebuit rezonabil să bănuiți că banii sunt ilegali. Pedeapsă maximă: 2 ani.
- Spălare structurală (420ter) - Spălarea repetată a banilor. Pedeapsă maximă: 8 ani.
Exemple practice
- Depunerea în numerar a banilor din trafic de droguri pe un cont bancar
- Cumpărarea de imobile cu bani obținuți ilegal
- Întocmirea de facturi false pentru a legaliza bani negri
- Mutarea banilor prin structuri internaționale
- Utilizarea unei întreprinderi ca fațadă pentru practici de spălare de bani
Spălarea banilor proprii din infracțiuni
Este, de asemenea, infracțiune să spălați bani proveniți dintr-o infracțiune comisă de dumneavoastră înșivă. De exemplu, dacă câștigați bani din trafic de droguri și îi folosiți pentru achiziții, sunteți vinovat atât de trafic de droguri, cât și de spălare de bani.
Obligația de raportare
Instituții precum băncile, notarii și agenții imobiliari din Zoetermeer sunt obligați să raporteze tranzacțiile suspecte către FIU-Nederland. Acest lucru ajută la detectarea practicilor de spălare de bani.
Confiscarea averii criminale
La o condamnare pentru spălare de bani, Parchetul Public (OM) poate depune o cerere de confiscare a sumei spălate. Acest lucru înseamnă că pierdeți averea obținută ilegal.
Întrebări frecvente despre spălarea banilor în Zoetermeer
Când sunt pasibil de pedeapsă pentru spălare de bani?
Sunteți pasibil de pedeapsă dacă ascundeți sau utilizați în mod conștient bani sau bunuri știind că provin dintr-o infracțiune (spălare intenționată). De asemenea, dacă ar fi trebuit să bănuiți că este vorba de bani ilegali (spălare din culpă), puteți fi urmărit penal. Chiar și simpla deținere poate fi infracțiune. Severitatea pedepsei variază în funcție de situație și repetare (spălare obișnuită).
Pot spăla bani în mod inconștient?
Da, în cazul spălării din culpă (articolul 420quater Cp), nu trebuie să știți cu certitudine că banii sunt criminali, dar ar fi trebuit să bănuiți acest lucru. De exemplu, acceptarea unei plăți în numerar neobișnuit de mare fără verificări. Pedeapsa poate ajunge până la 2 ani de închisoare.
În cazul unei suspiciuni, Parchetul Public (OM) inițiază o anchetă, adesea prin Tribunalul din Haga. Puteți fi reținut și audiat. O condamnare poate duce la închisoare (până la 8 ani în cazul spălării obișnuite) și confiscarea averii criminale. Un cazier judiciar poate afecta munca sau călătoriile. Contactați imediat un avocat sau Juridisch Loket Zoetermeer pentru ajutor.
Este infracțiune spălarea banilor din propria infracțiune?
Da, spălarea banilor proveniți dintr-o proprie infracțiune este infracțiune. De exemplu, dacă depuneți bani din trafic de droguri pe un cont, sunteți vinovat atât de trafic de droguri, cât și de spălare de bani. Acest lucru poate duce la pedepse mai severe și confiscarea întregii sume.
Care este rolul băncilor din Zoetermeer în spălarea banilor?
Băncile și alte instituții au obligația legală de a raporta tranzacțiile suspecte, cum ar fi depunerile mari în numerar, către FIU-Nederland. Nerespectarea poate duce la sancțiuni. Pentru clienți, acest lucru poate însemna blocarea conturilor și declanșarea unei anchete.