Изпирането на пари се отнася до прикриването или скриването на незаконното потекло на пари или имущество. Дори просто притежаването на пари, произлезли от престъпни дейности, може да бъде признато за изпиране на пари.
Дефиниция на изпирането на пари
Изпирането на пари, както е уредено в чл. 420bis до 420quater от Наказателния кодекс, включва:
- Прикриването на произхода на стоки, произлезли от престъпления
- Придобиването, притежаването или прехвърлянето на такива стоки
- Използването на пари, произлезли от престъпни дейности
Видове изпиране на пари
- Изпиране с умысъл (420bis) - Вие сте осъзнали криминалното потекло на парите. Максимално наказание: 6 години.
- Изпиране по вина (420quater) - Разумно сте трябвало да подозирате, че парите са незаконни. Максимално наказание: 2 години.
- Структурно изпиране (420ter) - Повтарящо се изпиране на пари. Максимално наказание: 8 години.
Практически примери
- Пополване на пари от наркотици в брой на сметка
- Придобиване на недвижими имоти с незаконно получени пари
- Изготвяне на фалшиви фактури за легализиране на черни пари
- Преместване на пари чрез международни схеми
- Използване на предприятие като фасада за дейности по изпиране
Изпиране на собствени криминални пари
Наказуемо е също така изпирането на пари от престъпление, извършено от вас самия. Например, ако печелите пари от търговия с наркотици и ги използвате за покупки, вие сте виновни както за търговия с наркотици, така и за изпиране на пари.
Задължително съобщаване
Институции като банки, нотариуси и агенти по недвижими имоти в Зутермер са задължени да докладват подозрителни транзакции към FIU-Nederland. Това помага за разкриването на дейности по изпиране.
Отнемане на криминално имущество
При осъждане за изпиране на пари Общественото министерство (OM) може да предяви иск за отнемане на изпиранията сума. Това означава, че губите незаконно придобитото имущество.
Често задавани въпроси за изпирането на пари в Зутермер
Кога съм наказуем за изпиране на пари?
Вие сте наказуем, ако съзнателно прикривате или използвате пари или стоки, за които знаете, че произлизат от престъпление (изпиране с умысъл). Също така, ако сте трябвало да подозирате, че става въпрос за незаконни пари (изпиране по вина), можете да бъдете преследван. Дори просто притежаването може да е наказуемо. Наказанието варира в зависимост от ситуацията и повторението (навично изпиране).
Мога ли несъзнателно да извърша изпиране на пари?
Да, при изпиране по вина (чл. 420quater НК) не е необходимо да сте сигурни, че парите са криминални, но сте трябвало да го подозирате. Например, при приемане на необичайно високо плащане в брой без проверка. Наказанието може да достигне до 2 години затвор.
Какво се случва при подозрение за изпиране на пари в Зутермер?
При подозрение OM започва разследване, често чрез Районния съд в Хага. Можете да бъдете задържани и разпитани. Осъждането може да доведе до затворска присъда (до 8 години при навично изпиране) и отнемане на криминално имущество. Наличие на съдебен запис може да повлияе на работа или пътувания. Свържете се незабавно с адвокат или Юридическия локет в Зутермер за помощ.
Наказуемо ли е изпирането на пари от собствено престъпление?
Да, изпирането на пари от собствено престъпление също е наказуемо. Например, ако внесете пари от търговия с наркотици на сметка, вие сте виновни както за търговия с наркотици, така и за изпиране на пари. Това може да доведе до по-тежки наказания и отнемане на цялата сума.
Каква е ролята на банките в Зутермер при изпиране на пари?
Банките и други институции имат законова задълженост да съобщават подозрителни транзакции, като големи вноски в брой, към FIU-Nederland. Несъобщаването може да доведе до санкции. За клиентите това може да означава блокиране на сметки и последващо разследване.