غسل الأموال يتعلق بإخفاء أو تحويل الأصل غير الشرعي للأموال أو الممتلكات. حتى مجرد الاحتفاظ بأموال ناتجة عن أنشطة إجرامية يمكن أن يُعتبر غسل أموال.
تعريف غسل الأموال
غسل الأموال، كما هو منصوص عليه في المواد 420bis إلى 420quater من قانون العقوبات، يشمل:
- إخفاء أصل الممتلكات الناتجة عن جرائم
- الحصول على أو الاحتفاظ بأو نقل مثل هذه الممتلكات
- استخدام أموال ناتجة عن أنشطة إجرامية
أنواع غسل الأموال
- غسل الأموال بالقصد (420bis) - أنت مدرك للأصل الإجرامي للأموال. العقوبة القصوى: 6 سنوات.
- غسل الأموال بالإهمال (420quater) - كان يجب عليك بشكل معقول الاشتباه بأن الأموال غير شرعية. العقوبة القصوى: سنتان.
- غسل الأموال المنهجي (420ter) - غسل الأموال بشكل متكرر. العقوبة القصوى: 8 سنوات.
أمثلة عملية
- إيداع أموال مخدرات نقدًا في حساب بنكي
- شراء عقارات بأموال غير شرعية
- إصدار فواتير مزيفة لتحويل الأموال السوداء إلى شرعية
- نقل الأموال عبر هياكل دولية
- استخدام شركة كواجهة لممارسات غسل الأموال
غسل أموال إجرامية خاصة بك
من المجرم أيضًا غسل أموال ناتجة عن جريمة ارتكبتها بنفسك. على سبيل المثال، إذا كسبت أموالًا من تجارة المخدرات واستخدمتها للشراء، فأنت مذنب بتجارة المخدرات وكذلك بغسل الأموال.
الإبلاغ الإلزامي
المؤسسات مثل البنوك واللجدوليين والوسطاء العقاريين في زوترمير ملزمة بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى FIU-Nederland. هذا يساعد في كشف ممارسات غسل الأموال.
مصادرة الأصول الإجرامية
عند الحكم بالإدانة بغسل الأموال، يمكن للنيابة العامة (OM) تقديم طلب لمصادرة المبلغ المغسول. هذا يعني أنك ستفقد الأصول غير الشرعية.
الأسئلة الشائعة حول غسل الأموال في زوترمير
متى أكون مسؤولًا جنائيًا عن غسل الأموال؟
أنت مسؤول إذا أخفيت أو استخدمت أموالًا أو ممتلكات تعلم أنها ناتجة عن جريمة (غسل بالقصد). كذلك إذا كان يجب عليك الاشتباه بأنها أموال غير شرعية (غسل بالإهمال)، يمكن مقاضاتك. حتى مجرد الاحتفاظ يمكن أن يكون مجرمًا. تختلف شدة العقوبة حسب الظروف والتكرار (غسل المنهجي).
هل يمكن غسل الأموال دون وعي؟
نعم، في غسل الأموال بالإهمال (المادة 420quater Sr) لا تحتاج إلى التأكد من أن الأموال إجرامية، لكن كان يجب عليك الاشتباه بذلك. مثل قبول دفعة نقدية عالية غير معتادة دون استفسار. يمكن أن تصل العقوبة إلى سنتين سجن.
ماذا يحدث عند الاشتباه بغسل أموال في زوترمير؟
عند الاشتباه، تبدأ النيابة العامة تحقيقًا، غالبًا عبر محكمة لاهاي. يمكن إلقاء القبض عليك واستجوابك. الحكم بالإدانة يمكن أن يؤدي إلى سجن (حتى 8 سنوات في غسل المنهجي) ومصادرة الأصول الإجرامية. سجل جنائي يمكن أن يؤثر على العمل أو السفر. اتصل فورًا بمحامٍ أو مكتب المساعدة القانونية في زوترمير للمساعدة.
هل غسل أموال جريمتك الخاصة مجرم؟
نعم، غسل أموال من جريمتك الخاصة مجرم أيضًا. على سبيل المثال، إذا أودعت أموال تجارة المخدرات في حساب، فأنت مذنب بتجارة المخدرات وغسل الأموال. هذا يمكن أن يؤدي إلى عقوبات أشد ومصادرة المبلغ الكامل.
ما هو دور البنوك في زوترمير في غسل الأموال؟
البنوك والمؤسسات الأخرى ملزمة قانونًا بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، مثل الإيداعات النقدية الكبيرة، إلى FIU-Nederland. عدم الإبلاغ يؤدي إلى عقوبات. بالنسبة للعملاء، قد يعني ذلك تجميد الحسابات وتحقيق.